印度加密行业现状：监管紧逼 交易量降低

出品|三言财经

作者|路西 安吉 谢雨霖

今年4月，印度央行RBI于推出新政，禁止下属银行提供任何加密货币结算服务，并给银行三个月期限结束与数字货币运营商的关系。似乎从RBI发出一纸禁令开始，印度的加密货币活动就被设置了一个暂停按钮。印度交易所纷纷停止法币兑数字货币服务，并转向币币交易业务，同币安等大型交易所展开竞争。同时，印度数字货币交易者也开始向诸如LocalBitcoins等点对点交易平台转移。

禁止各银行提供加密货币交易相关服务的通告一直在该国内饱受争议。

尽管央行禁止处理加密货币，但在印度法律下，加密货币并没有明文禁止，很多人觉得这是不公平的。 TRA Law公司代表印度加密货币交易所向最高法院提交申诉书。TRA Law执行合伙人阿尼鲁德·拉斯托吉（Anirudh Rastogi）说：“申诉中提出的要点之一是：在发出通知之前，并没有进行与利益攸关方的磋商，而这正是最新的命令所要做的。” 

然而5月，印度最高法院接受印度储备银行（RBI）法律顾问Shyam Divan的建议，保留所有案件，禁止下级法院审理与加密货币有关的任何申诉。

7月，印度最高法院再度表示拒绝暂时结束印度储备银行（RBI）关于银行提供加密货币服务的禁令。

9月，印度最高法院举行了听证会，正式审查所有与印度央行（RBI）所发布加密货币禁令相关的所有请愿。

经历了辩论、抗议和法庭的最终审判，喧闹的印度加密市场终于安静下来。

另一方面，据 Bitcoin.com 报道，印度的加密交易活动依然可见。

圈内从业者Vikash P选择出国另开账户。

来自Digi Finex的Cathy Z（其平台社区中有很多印度公民）认为，只要公民没有被禁止交易加密货币，就可以随时寻求国外交易所或准备迁往新加坡等国家的当地交易所。

但这并不意味着印度的加密币交易没有受到任何影响。多家交易所暂停其印度卢比（INR）的存取服务，交易量大大降低。一位来自艾哈迈达巴德（Ahmedabad）的投资人告诉三言说，炒币热度骤降，一些人担心惹来税收部门的注意，也减少了交易，行业热潮被打了一针“冷凝剂”。由于目前对虚拟货币还没有形成一个清晰的定义以及一些媒体的负面报道，不懂技术的人很容易对它产生误解。来自新德里的财经专家Mohit G表示，在印度这样的人不在少数。

Vikash表示，他注意到印度的金融业仍在尝试定义虚拟货币。由于没有办法跟踪资金走向，而且又是即时交易，所以监管机构才会对海外交易持谨慎态度。Vikash还表示，许多交易所都有强大的KYC，所以无需担心。

互联网取证专家Mukesh C说道：“行业内的投资者必须'始终'关注监管力度的变化。如果明天某国改变了加密货币政策，你在该国的账户和资金肯定会被冻结。”

Sidharth S评论说：“政府必须打快拳，不能按照从前为软件行业定规则的速度来为币圈制定规则。加密货币世界的发展日新月异”，Cathy Z提醒道：“在任何领域都有好人和坏人，好人遵守规则。政府无法扼杀加密货币，简单粗暴对某些方面施行禁令不可能带来预期的效果，但合理的引导和规范却可以。”

印度监管并非偶然

自2013年起，加密货币便进入印度。但随着涉及用户越来越多，其带来的风险也越来越大。印度储备银行就曾多次发表声明，称包括比特币在内的加密货币是庞氏骗局也是泡沫。因此，印度政府一直在酝酿针对加密货币的监管措施。实际上，早在2017年5月，印度政府就已经开始在民间征求针对加密货币行业的监管意见。

据CNBC报道，2018年2月1日，印度财政部长贾特里在发表年度预算讲话时承诺，将取缔把加密货币用于非法目的的做法，强调政府不会承认加密货币是法币。这一做法暗示印度政府有可能取缔加密货币。

紧随其后，2018年4月便有了前文所述的印度央行针对加密货币的禁令。印度政府之所以对加密货币拒之门外，主要考虑是其国内复杂的国情所决定。如今，印度跟加密货币有关的金融、网络犯罪案件激增，民众财产安全遭受严重威胁。

据Quartz报道，在印度，与加密货币相关的犯罪案件数量正在迅速上升。犯罪分子利用金融创新的犯罪方式有很多。其中包括网络钓鱼、黑客攻击、多层次营销计划，甚至绑架者都要求用数字货币支付赎金。网络钓鱼是最古老的诈骗方式之一。前提很简单。电子邮件是从一个看上去合法的地址发送的，该地址采用与公司使用的官方通信类似的格式。这些目标被要求填写详细信息并回复邮件。这使得攻击者能够访问受害者的账户。

此外，恶意软件和黑客攻击的例子也在增多。据Quartz称，来自新德里的加密货币投资者因黑客攻击损失了价值约1万美元的比特币。她请求帮助来找回被盗的资金。不幸的是，她联系的那些人却从她那里偷了更多的比特币，这次总计超过5万美元。

因此，加密货币在印度面临高强度监管措施势在必行，为了最大可能的减少相关犯罪事件，印度政府不得不采取相关措施。 在可预见的未来，印度加密货币行业发展势头将进一步减小。

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